跳到主要内容

核心概念

欢迎来到 Beancount-Trans！在开始使用之前，花几分钟了解以下几个核心概念，将会让您的使用体验更加顺畅。我们承诺，即使您没有任何技术或会计背景，也能轻松看懂。

一、总览：它是如何工作的？​

想象一下，您只需做一步：上传您在支付宝、微信或银行下载的账单文件。

剩下的繁琐工作，Beancount-Trans 会为您自动完成：

  1. 解析翻译：将账单上的 " 购物 "、" 转账 " 等流水记录，翻译成专业记账软件能懂的语言。
  2. 智能分类：自动判断一笔消费是 " 餐饮外卖 " 还是 " 交通出行 "。
  3. 生成报表：将这些记录整理到一个 " 超级记账本 " 中，并为您生成一目了然的饼图、趋势图等可视化报表。

整个过程如下图所示：

二、核心概念详解​

1. 账本 (Ledger) - 您的 " 超级记账本 "​

  • 它是什么？ 这是您所有财务记录的总仓库，也是一个后缀名为 .bean 的文本文件。您在这个平台上的所有操作，最终都是为了丰富和完善这个账本。
  • 简单理解： 它就好比您以前用的那个纸质记账本，但更强大、更智能。您不需要直接编辑它，平台会替您管理。
  • 有什么用？ 所有漂亮的图表和报表，都是从这个 " 超级记账本 " 里自动生成的。

2. 解析 (Parsing) - " 翻译官 "​

  • 它是什么？ 是平台将您上传的原始账单文件（CSV/Excel）转换成账本能读懂的语言的过程。
  • 简单理解： 您的支付宝账单就像一份 " 英文材料 "，而账本只懂 " 中文 "。解析就是一个专业的 " 翻译官 "，负责把内容准确翻译过来。
  • 您需要做什么？ 您只需要点击 " 解析 " 按钮，剩下的交给 " 翻译官 "。

3. 映射 (Mapping) - " 翻译官的词典 "​

  • 它是什么？ 一组规则，是解析这个 " 翻译官 " 所使用的词典。
  • 为什么需要它？
    • 例子：账单中 " 深圳市腾讯计算机系统有限公司 " 可能是在您充值游戏，而 " 腾讯云计算（北京）有限责任公司 " 可能是您购买服务器
    • 映射规则可以告诉系统，前者归为 Expenses:Game（娱乐: 游戏）账户，后者归为 Expenses:Work:Server（工作: 服务器费用）账户。
    • 平台已经为您预装了一本非常庞大的 " 常用词典 "（默认映射规则），能自动识别绝大多数常见消费。
  • 您需要做什么？
    • 大多数情况： 您什么都不用做，系统会自动匹配。
    • 发现分类错误时： 您可以自己来教 " 翻译官 " 一个新词。只需创建一条新规则：" 当看到 'XX 超市 ' 时，请把它归到 Expenses:Shopping:Daily（购物: 日用百货）账户 "。创建一次，以后所有同类消费都会自动正确分类。

4. 账户 (Account) - 您的 " 财务分类箱 "​

  • 它是什么？ 账户是您账本中的基本分类单位，记录每一笔资金的来源和去向。
  • 账户与映射的关系：
    • 账户是目的地：Expenses:Food（餐饮）、Assets:Alipay（支付宝）
    • 映射是导航：告诉系统 " 看到 ' 餐饮 ' 关键词 → 去往 Expenses:Food 账户 "
  • 您需要做什么？
    • 大多数情况：系统已预置常用账户，您什么都不用做
    • 新增分类：想记录 " 宠物支出 "？只需：
      1. 定义新账户 Expenses:Pets
      2. 创建映射：" 看到 ' 宠物医院 ' → 去往 Expenses:Pets"
    • 一次设置，永久生效：创建后，所有同类消费自动分类

5. Fava - " 报表大师 "​

  • 它是什么？ 一个非常强大的开源报表工具。它是 Beancount 的 " 最佳搭档 "。
  • 简单理解： 如果账本是存储了所有数据的 " 数据库 "，那么 Fava 就是一个能读取这个数据库并生成各种精美图表的 " 报表软件 " 或 " 数据可视化工具 "。
  • 您需要做什么？ 您只需要在平台上点击 " 查看平台账本 " 或类似按钮，系统就会自动启动 Fava 并为您展示所有财务报表。您只需享受查看结果的乐趣。
概念角色比喻功能用户操作
账本 (Ledger)超级记账本存储所有财务交易记录由平台自动维护，无需直接操作
解析 (Parsing)翻译官将原始账单转换为专业账本语言点击一下 " 解析 " 按钮
账户 (Account)财务分类箱资金的具体分类位置大部分时间无需操作，分类不满足时添加账户
映射 (Mapping)翻译官的词典定义账单关键词如何对应到账户大部分时间无需操作，发现错误时来添加新规则
Fava报表大师将账本数据可视化为图表和报表点击 " 查看报表 " 按钮即可

下一步建议：

现在您已经了解了核心概念，可以开始您的旅程了！

  • 👉 快速入门： 如果您想立刻体验，请按照快速入门指南，5 分钟内看到您的第一份财务报表！
  • 👉 账单文件要求： 如果您想了解如何从支付宝、微信导出账单文件，请阅读这篇指南。