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资产账户与对账

本教程带您完成一次完整的资产账户对账：从设置周期、进入待办、输入实际余额，到最终验证账本结果。

您将完成什么与前提​

完成本教程后，您可以：

  • 为资产账户设置对账周期
  • 从待办列表发起并完成一次对账
  • 在 " 有差额 " 场景下选择手动分配或自动兜底
  • 在 Fava 报表中确认账户余额和对账结果正确

⏱️ 预计耗时：5 分钟。

开始前准备​

请先确认以下条件：

  1. 已创建至少一个资产账户（如 Assets:Savings:Web:AliFund）
  2. 该账户下已有交易记录，系统可计算预期余额
  3. 您可以在银行、支付宝、微信等渠道查询实际余额

注意：拥有子账户以及账户类型为 " 权益账户 / 支出账户 / 收入账户 " 的账户，不能设置对账周期。

教程场景​

本教程使用以下固定场景演示：

  • 对账账户：Assets:Savings:Web:AliFund
  • 系统预期余额：1000.00 CNY
  • 实际余额：1005.00 CNY（差额 +5.00 CNY）

逐步操作​

设置对账周期​

  1. 进入 「解析配置 -> 账本账户」
  2. 选择要对账的账户并编辑
  3. 设置对账周期：
    • 周期单位：天 / 周 / 月 / 年
    • 周期间隔：正整数（如 " 月 + 1" 表示每月一次）
  4. 保存

您应看到：

  • 首次设置后，系统会自动创建一条 " 今天可执行 " 的待办并通过横幅通知
修改或删除对账周期时会发生什么？
  • 修改周期：后续新生成的待办按新周期重新计算。
  • 删除周期：该账户下尚未执行的待办会自动取消。

进入待办并选择对账时间点​

  1. 通过待办通知横幅或用户下拉菜单进入 「待办列表」
  2. 点击目标待办进入对账表单
  3. 选择对账时间点：
    • 当天最后一笔交易后：按今天收盘后的余额核对
    • 第二天第一笔交易前：按昨天收盘后的余额核对

您应看到：

  • 页面展示 " 预期余额 "（系统计算）
  • 页面可输入 " 实际余额 "

注意：同一账户同一天不允许完成多次对账，避免账本冲突。

输入实际余额​

输入实际余额后，系统自动计算：

实际余额 - 预期余额 = 差额

若出现差额需要手动/自动分配时，请改看操作手册：对账时如何处理差额。

提交并验收结果​

点击 「提交」 后：

  1. 系统写入本次对账结果到账本
  2. 当前待办变为 " 已完成 "
  3. 系统按 " 原待办预期日期 + 周期 " 生成下一条待办（若新日期在今天或之前，会自动顺延）
  4. 页面返回待办列表

您应看到（以 「财务报表 -> Fava 专业报表」 为准）：

  • 资产负债表中 Assets:Savings:Web:AliFund 的余额与实际余额一致（本例为 1005.00 CNY）
  • Assets:Savings:Web:AliFund 账户日记账中包含一条 Balance 指令并指定金额（本例为 1005.00 CNY）
  • 若本次有差额，日记账中会有差额的条目

常见问题​

Q1：为什么待办列表是空的？
A： 仅显示 " 预期执行日期 <= 今天且状态为待执行 " 的任务，请先确认账户已设置对账周期。

Q2：为什么不能同一天重复对账？
A： 为避免同一账户当日余额基准冲突，系统限制同一账户同日只允许完成一次对账。

Q3：对账会改动历史交易吗？
A： 不会。系统会新增对账记录，不会修改已有交易。

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