Copilot 字段与限制
一句话记账时，哪些必须说、哪些可以省、什么时候会进入洞察模式，以及共享账本如何参与查询；操作步骤见教程 Copilot 快速上手。
一句话能记成什么
把默认值交给模型，越省越短：
- 极简：描述、金额、双向账户，如「早餐皮蛋瘦肉粥 3 元微信支付」。
- 标准：再补上你想指定的日期、商家、标签或币种。
你要说的
| 字段 | 你要说的 | 省了会怎样 |
|---|---|---|
| 金额 | 要说 | / |
| 描述 | 要说 | / |
| 双向账户（支出 / 收入） | 说清渠道即可，如「微信支付」 | 类别账户按描述自动匹配 |
| 双向账户（转账） | 要说清转出与转入 | / |
| 类型 | 不用单独说 | 按句意判定：花了 / 收到 / 转账 |
| 日期 | / | 默认当天 |
| 商家 / 对方 | / | 根据描述并结合已有账本获取 |
| 标签 | / | 默认不加标签 |
| 币种 | / | 默认账本币种（CNY） |
你需要知道的限制
- 说到的账户与标签必须已在你的账本中启用；账户或金额不确定时，模型会先向你确认，不会编造。
- 转账的转出与转入必须是两个不同的资产账户。
- 条目里的时间、状态由系统生成（状态固定为
Copilot - 已记录）；这些元数据是否写入条目，由 「输出配置」 决定。
什么时候会进入洞察模式
没有开关，看你的最新一条提问：
- 意图是「总结 / 分析 / 洞察 / 趋势 / 报告 / 帮我看看」这类，就会进入。
- 只问具体数字（「花了多少」「余额」「有哪些」）不会进入。
进入后：先跨期对比（按月），再从对方、描述、标签、关联交易、明细元数据等维度追溯 1~2 条线索，结论先行。
余额查询的日期口径
查询总资产、总负债、累计收支等余额/累计口径时，默认以当天为界限：日期在未来的预记账条目（例如提前记录的到账工资）不会计入，避免把尚未实际发生的金额算进余额。
- 「本月 / 上月」等区间查询仍按自然年月统计，不受此界限影响。
- 只有当你明确询问未来 / 计划中的条目（如「我 10 月预记了哪些」）时，才会返回未来日期的条目。
共享账本
绑定他人分享给你的账本后，可在同一对话内同时分析个人账本与共享账本；提问时指定账本别名，就能直接查询对应账本。即使你还没有个人账本，只要绑定了可用的共享账本，也能正常发起对话。
所有绑定的共享账本自动纳入查询范围，系统会按以下优先级确定查询目标：
| 情形 | 查询目标 |
|---|---|
| 默认情况 | 个人账本 |
| 个人账本不存在，或个人账本中无匹配查询结果 | 相关的共享账本 |
| 提问中明确指定了账本别名，或要求跨账本对比、统计合计 | 直接查询指定的共享账本（或执行跨账本查询） |
你需要知道的限制
- 仅在你明确要求时才会执行跨账本合计（例如提问中出现「一共」「总共」）；合计时会说明统计口径，并提示个人与共享账本之间的往来转账可能存在重复统计的情况。
- 所有返回的数值都会标注所属的账本来源。
- 共享账本的查询结果不支持 Fava 深链跳转；「打开本次查询」功能仅对个人账本的查询结果有效。
- 共享账本为只读权限，无法通过 Copilot 写入任何新记录。